Высокая инфляция может частично или полностью нивелировать доходность инвестиций, поэтому важно придерживаться стратегии, которая поможет сохранить и увеличить капитал в период роста цен в экономике. Проведенный с 31 мая по 11 июня «ИнФОМ» опрос населения отражает повышение инфляционных ожиданий: медианная оценка ожидаемой инфляции на следующие 12 месяцев составила 11,9%.
Источник: данные Московской биржи
Аналитики «Цифра брокер» выделили топ-5 стратегий, позволяющих защитить свои средства в условиях сильного инфляционного давления.
- Инвестирование в облигации с защитой от инфляции.
Флоатеры — это особый вид облигаций, где выплаты процентов корректируются в соответствии с уровнем инфляции. Инструмент позволяет инвесторам получать доход, соответствующий уровню инфляции, и помогает защитить капитал от потерь.
На Московской бирже флоатеры представлены в сегменте корпоративных и государственных облигаций. Как правило, купонная ставка по ним привязана к ставке денежного рынка RUONIA, которая зависит от ключевой процентной ставки Банка России. В целях сдерживания инфляционного давления регулятор прибегает к повышению ключевой ставки, что, в свою очередь, приводит к росту ставки RUONIA и, как следствие, к повышению купонной доходности флоатеров. ОФЗ с плавающим купоном индексируются как ОФЗ-ПК.
2. Инвестирование в акции компаний, которые выигрывают от инфляции.
Компании, производящие товары первой необходимости, такие как продукты питания и медикаменты, могут выиграть от высокой инфляции, поскольку спрос на эти товары обычно остается высоким независимо от уровня цен.
3. Диверсификация портфеля.
Стратегия заключается в распределении инвестиций между различными классами активов и компаниями. Это помогает снизить риски и повысить доходность в периоды высокой инфляции. Диверсификация подразумевает, что учитываются также валютные и страновые риски: например, на данный момент российским инвесторам доступен такой инструмент, как облигации в китайских юанях.
4. Мониторинг рынка и быстрое реагирование на изменения.
Оставаясь в курсе последних событий на фондовом рынке и быстро реагируя на любые изменения, инвестор может принимать обоснованные решения и адаптировать свою стратегию инвестирования.
5. Инвестирование в золото.
Золото считается одним из самых надежных активов в периоды высокой инфляции. Его цена обычно растет вместе с повышением инфляции.
Это интересно
Во время Великой депрессии в США в 1930-х годах многие инвесторы потеряли значительную часть своих капиталов. Те, кто инвестировал в золото, смогли сохранить и даже приумножить капитал, поскольку цена золота значительно выросла в этот период.
Во время энергетического кризиса в 1970-х годах многие страны столкнулись с высокой инфляцией. Те, кто инвестировал в акции нефтяных компаний, смогли заработать значительные прибыли, поскольку спрос на нефть оставался высоким.
В период высокой инфляции в Аргентине в конце 1980-х годов многие инвесторы потеряли свои сбережения из-за обесценивания песо. Те, кто инвестировал в золото, смогли сохранить и даже увеличить свои активы, поскольку цена золота значительно выросла в этот период.
В период высокой инфляции в России в начале 1990-х годов многие люди потеряли свои сбережения из-за обесценивания рубля. Те, кто вложил деньги в активы, номинированные в валюте (на тот момент расчеты в разных валютах были нормой на рынке), например в недвижимость, смогли сохранить и даже приумножить капитал.
Еще больше интересной информации по инвестициям читайте в телеграм-канале «Цифра брокер»
Ограничение ответственности: ООО «Цифра брокер» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Сайт: https://cifra-broker.ru/. Телефон: +7 (495) 783-91-73. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В приведенной информации не принимаются во внимание ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО «Цифра брокер» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты и не рекомендует использовать данный материал в качестве единственного источника информации для принятия инвестиционного решения. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.
Реклама